En CASSAGNE Consultores cumplimos en mantener a nuestros clientes y seguidores informados sobre las principales novedades en materia de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PLA/FT/FP).
? Con fecha 14/06/2026 fue publicada la Resolución General CNV N° 1139/2026, mediante la cual la Comisión Nacional de Valores introdujo importantes modificaciones al Título XI de las Normas CNV (N.T. 2013 y mod.), adecuando el régimen PLA/FT/FP aplicable al mercado de capitales argentino.
Principales aspectos de la normativa.
? Incorporación expresa del concepto FPADM dentro del sistema preventivo, alineando la normativa CNV con los estándares internacionales GAFI y las recientes disposiciones UIF.
? Reemplazo integral del Título XI de las Normas CNV, reorganizando disposiciones sobre sujetos obligados, debida diligencia, beneficiarios finales, monitoreo, control interno y requisitos de integridad e idoneidad.
? Nuevas obligaciones informativas vía AIF vinculadas a:
- Beneficiarios Finales.
- Oficial de Cumplimiento.
- Manual PLA/FT/FP.
- Autoevaluación de Riesgos.
- Informe Control Interno.
- Declaración Tolerancia al Riesgo.
- Segmentación Clientes.
- Monitoreo de Operaciones.
= PEPs.
- Acuerdos de reciprocidad.
? Mayores exigencias sobre trazabilidad de fondos, operaciones con PSP, CVU, activos virtuales y transferencias de terceros.
? Regulación específica para operaciones vinculadas al régimen de DDJJ Simplificada (?Inocencia Fiscal?), incluyendo depósitos, transferencias bancarias, valores negociables y activos virtuales, sujetos a controles y validaciones especiales.
? Refuerzo de controles sobre Beneficiarios Finales, solvencia, antecedentes, condición PEP y perfiles de riesgo.
? Adecuación normativa al ecosistema fintech y activos virtuales
La CNV incorpora de manera más explícita a PSAV y estructuras vinculadas a activos virtuales dentro de determinados procesos operativos y obligaciones preventivas.
? VIGENCIA. La mayoría de las disposiciones entrarán en vigencia a partir del 1° de julio de 2026.
? La resolución exigirá a numerosos Sujetos Obligados revisar y actualizar de manera inmediata: Manuales PLA/FT/FP, Matrices y metodologías de riesgo, Procesos KYC y onboarding, Procedimientos de monitoreo, Circuitos operativos vinculados a fondos y activos virtuales.
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