La intrincada modalidad adoptada por carteles mexicanos para lavar activos proveniente del narcotráfico a través de corredores chinos en Estados Unidos revelada en este 2023.
Publicado en LinkedIn el 27/07/2023
por M. CASSAGNE.
INTRODUCCIÓN.
El lavado de activos (o dinero) es un delito complejo y transnacional que plantea enormes desafíos para los gobiernos y las fuerzas del orden en todo el mundo.
Un caso destacado es el modelo utilizado por los carteles de droga de México en Estados Unidos, que involucra a lavadores chinos en una intrincada red de operaciones financieras.
Como es el intrincado proceso de Lavado de Dinero en este caso?
Se cumple en 4 etapas marcadas, cada una con sus actores y complejidad:
1. Recogida de Ganancias Ilícitas: Los carteles de droga de México generan ganancias a través de la venta de fentanilo, heroína, cocaína y metanfetamina en Estados Unidos. Estas ganancias son en efectivo y deben ser "lavadas" para ocultar su origen ilícito.
2. Intermediarios Chinos - Corredores de Dinero: Los lavadores chinos, actuando como "corredores de dinero", operan en Estados Unidos, donde recogen diariamente las ganancias provenientes de las actividades delictivas. Su papel es fundamental, ya que actúan como enlace entre las bandas de distribución de drogas y el cartel mexicano.
3. Inserción en el Sistema Financiero: El siguiente paso implica la inserción de estas ganancias ilícitas en el sistema financiero legítimo. Para ello, los corredores de dinero facilitan la transferencia de los dólares estadounidenses a clientes chinos que desean invertir en Estados Unidos, tales como adquisición de bienes inmuebles o pago de matrículas universitarias.
4. Flujo de Fondos hacia China: Los clientes chinos pagan en China por el efectivo recibido en Estados Unidos, utilizando diferentes métodos, como transferencias bancarias o pagos electrónicos. Estos fondos, que ahora aparentan ser de origen legítimo, son utilizados para la adquisición de bienes que serán exportados a México o América del Sur.
5. Venta de Bienes en México: Los bienes adquiridos en China son exportados a México o América del Sur, donde los intermediarios chinos los venden para recuperar sus fondos "limpios". Estas ventas, aparentemente legales, ocultan la verdadera naturaleza del dinero involucrado en el proceso. Este sistema no solo es sumamente sofisticado, sino también altamente adaptable, lo que lo hace extremadamente difícil de detectar y combatir.
En este caso los intermediarios chinos, conocidos como "corredores de
dinero", se aprovechan de la conectividad global y las tecnologías encriptadas para ocultar sus movimientos financieros. El uso de monedas distintas y la realización de múltiples transacciones en diferentes países dificultan aún más la identificación de patrones sospechosos.
Esta complejidad se magnifica debido a la colaboración entre diferentes actores ubicados en diversas naciones. Los carteles de droga mexicanos, las bandas de distribución de drogas, los lavadores chinos y los clientes chinos que desean invertir en Estados Unidos forman parte de una red internacional que opera de manera coordinada y sin fronteras.
La consecuencia de este fenómeno es devastadora. No solo perpetúa y financia el tráfico ilícito de drogas, que es una amenaza significativa para la seguridad pública y la salud, sino que también debilita los sistemas financieros y erosiona la integridad del comercio internacional. El tráfico de fentanilo, en particular, ha emergido como una de las principales amenazas que pesan sobre Estados Unidos y otros países, generando una crisis sanitaria y social.
Para combatir efectivamente el lavado de dinero y sus implicaciones, se requiere una colaboración más estrecha entre gobiernos, agencias de aplicación de la ley y el sector privado. La cooperación internacional es esencial para intercambiar información y seguir el rastro de estas operaciones transfronterizas. Asimismo, se necesita una legislación más rigurosa y actualizada para abordar las complejidades y lagunas que los delincuentes explotan.
Los esfuerzos de prevención también son fundamentales. Capacitar a las instituciones financieras y a las entidades financieras y los profesionales en la detección de actividades sospechosas es crucial para evitar que el dinero ilícito se mezcle con el sistema financiero legítimo. Del mismo modo, la adopción de tecnologías de vanguardia para el análisis de datos y la identificación de patrones de lavado de dinero puede ser un gran avance en la lucha contra este delito.
La clave para enfrentar esta amenaza radica en la coordinación, la innovación y el compromiso tanto a nivel nacional como internacional. Si bien el desafío es considerable, se observa el esfuerzo que están haciendo todos los países y organizaciones como el GRUPO DE ACCION FINANCIERA INTERNACIONAL (GAFI) y el Grupo Egmont, entre otras, para fortalecer globalmente a los países y a la comunidad internacional en general, contra el lavado de activos, para así proteger nuestras sociedades, preservar la integridad de los sistemas financieros y salvaguardar la seguridad de nuestras comunidades.