Las Tácticas Evolutivas de los Criminales para Blanquear Fondos Ilícitos.
Publicado por CASSAGNE Consultores.
por Miguel Cassagne
Introducción
El lavado de dinero permite a los criminales ocultar fondos ilícitos e integrarlos en la economía legítima. Este proceso generalmente involucra tres etapas clave: colocación, estratificación e integración. El lavado de dinero ha sido una plaga para las autoridades durante décadas, ya que las organizaciones criminales continuamente encuentran nuevas formas de disfrazar los orígenes ilícitos de los fondos.
Las criptomonedas surgieron del trabajo de Satoshi Nakamoto, quien desarrolló Bitcoin, la primera moneda digital descentralizada impulsada por la tecnología blockchain. Esto permitió transacciones financieras de igual a igual sin intermediarios como bancos o gobiernos. La tecnología tenía la intención de facilitar la libertad y el acceso financiero.
Sin embargo, las criptomonedas permiten transacciones anónimas que atraen a los criminales. Aunque la mayoría de los usuarios son legítimos, los traficantes de drogas, estafadores y lavadores de dinero explotan las criptomonedas para mover fondos sin ser detectados.
El caso sueco ejemplifica cómo las características de anonimato permiten la colocación y estratificación del dinero sucio.
Recientemente, un esquema elaborado en Suecia descubrió el uso de criptomonedas y plataformas de transmisión de música, como Spotify, para lavar millones en dinero sucio.
El caso destaca cómo las criptomonedas y la transmisión de música facilitan tanto las fases de estratificación como de integración, permitiendo que millones en dinero sucio entren en el sistema financiero. También resalta la creatividad de los criminales para explotar nuevas tecnologías y revela los desafíos para las fuerzas del orden y las empresas tecnológicas para mantenerse al día con las tácticas evolutivas.
El Caso Sueco: Lavado de Millones a Través de Spotify
En mayo de 2022, las autoridades suecas revelaron que los criminales habían lavado más de 10 millones de euros a través de Spotify utilizando criptomonedas para generar reproducciones falsas en la plataforma. Dos hombres suecos fueron arrestados por crear cuentas falsas, comprar suscripciones premium con criptomonedas y aumentar artificialmente los conteos de reproducciones de canciones lanzadas por artistas afiliados a bandas criminales. Esto generó enormes pagos de Spotify al engañar a la plataforma haciéndole creer que las canciones eran populares. Los hombres pudieron justificar los fondos ilícitos como ganancias legítimas de Spotify.
Las bandas comenzaron a usar Spotify para el lavado de dinero en 2019, aproximadamente cuando el rap de gánster sueco se hizo popular en el país y comenzó a ganar premios de música.
Las autoridades declararon que este método permitió a los criminales no solo lavar dinero, sino también beneficiarse de los ingresos por transmisión. En Suecia, acumular 1 millón de reproducciones puede resultar en pagos sustanciales de Spotify, presentando una oportunidad tentadora.
El anonimato de las criptomonedas permitió inicialmente colocar el dinero ilícito. Comprar reproducciones en Spotify estratificó los fondos al hacerlos parecer ingresos legítimos del negocio de la música.
Finalmente, los pagos de ingresos por transmisión de Spotify integraron el dinero en la economía convencional.
Vínculos con el Aumento de la Violencia de las Bandas
Además del impacto financiero, informes indican que las bandas involucradas en este esquema de Spotify están vinculadas a un aumento de la violencia, incluidas explosiones y tiroteos en toda Suecia.
La capacidad de lavar dinero a través de Spotify puede haber empoderado a estas redes criminales para intensificar sus actividades violentas al proporcionarles fondos no rastreables.
En 2022, Suecia registró 90 explosiones y otros 101 casos de intentos de explosión o preparativos para explosiones, así como 391 tiroteos, 62 de ellos fatales, según datos policiales.
Esto revela cómo el mal uso de las plataformas digitales puede permitir una criminalidad más amplia.
Investigaciones Globales Lanzadas
El caso sueco ha desencadenado investigaciones internacionales sobre el uso de sitios de transmisión para el lavado de dinero. Las autoridades en EE.UU., Reino Unido, UE y otros países han abierto investigaciones. Informes muestran que la explotación de plataformas de transmisión por parte de criminales es un problema global. Un caso en Reino Unido en 2021 vio más de £500,000 lavados a través de Spotify, Apple Music y otros sitios.
Spotify ha declarado que está cooperando plenamente con las investigaciones y dedicando recursos para descubrir actividades ilegales en su plataforma. Sin embargo, los expertos dicen que identificar cuentas falsas y patrones de transmisión artificiales es un desafío inmenso dado el enorme tamaño de estas plataformas.
Controles Más Estrictos de Criptomonedas
El anonimato proporcionado por las criptomonedas está permitiendo su uso en esquemas de lavado de dinero complejos como el caso sueco. En respuesta, los gobiernos están buscando implementar regulaciones más estrictas alrededor de las transacciones de criptomonedas para prevenir actividades ilegales. Las medidas propuestas incluyen verificación obligatoria de identidad, limitación de transacciones anónimas y exigir a los intercambios que informen sobre actividades sospechosas.
Por ejemplo, la UE acordó recientemente nuevas regulaciones, incluidas restricciones a las transacciones anónimas de carteras de criptomonedas. Los expertos afirman que estos controles podrían impedir la capacidad de los criminales para usar criptomonedas para el lavado de dinero. Sin embargo, algunos en la industria de las criptomonedas argumentan que un exceso de regulación podría sofocar la innovación.
Inteligencia Artificial y Big Data
Para mantenerse al día con la creciente sofisticación de los lavadores de dinero, las autoridades y las empresas tecnológicas están aprovechando la inteligencia artificial y el análisis de big data. La IA puede usarse para detectar patrones y anomalías que pueden indicar actividad de transmisión manipulada o cuentas falsas. El análisis de big data ayuda a construir perfiles de comportamiento normal de los usuarios para identificar desviaciones que podrían representar explotación criminal.
Sin embargo, persisten desafíos para mantener los métodos de detección robustos ante criminales adaptativos que encuentran formas de eludirlos. Los críticos también destacan preocupaciones sobre el exceso de vigilancia en la actividad de los usuarios y la posible violación de los derechos de privacidad. Se requiere una supervisión razonable y transparencia para equilibrar la seguridad con la ética.
Conclusión
El caso sueco proporciona una mirada sobria a las tácticas evolutivas utilizadas por los criminales para ocultar fondos ilícitos. A medida que tecnologías emergentes como las criptomonedas y las plataformas de transmisión ganan adopción, las autoridades, las instituciones financieras y las empresas tecnológicas deben colaborar estrechamente para identificar y mitigar nuevas avenidas potenciales para la explotación.
Se requieren esfuerzos proactivos y respuestas coordinadas que aprovechen innovaciones como la IA en este continuo juego del gato y el ratón. Con una supervisión vigilante, las plataformas digitales pueden ser aseguradas sin una infracción excesiva de la privacidad de los usuarios y la innovación.
En última instancia, abordar las causas fundamentales que alimentan los imperios criminales es clave para frenar la incesante marea del lavado de dinero.