? INCLUSIN FINANCIERA Y PLA/FT: NUEVA GUA DEL GAFI (JUNIO 2025) ?
En CASSAGNE Consultores queremos mantener informados a todos nuestros clientes, colegas y seguidores sobre las novedades ms relevantes en materia de Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLA/FT). Por eso compartimos este resumen sobre la reciente publicacin del GAFI: la actualizacin de su Gua sobre Inclusin Financiera y Medidas PLA/FT, aprobada en la Plenaria de junio de 2025.
? Esta nueva versin actualiza los enfoques de 2011, 2013 y 2017, y busca lograr un equilibrio inteligente entre integridad financiera e inclusin: que nadie quede fuera del sistema por controles excesivos cuando el riesgo no lo justifica.
? La gua promueve una aplicacin efectiva del Enfoque Basado en Riesgo (RBA), permitiendo implementar medidas simplificadas para clientes y operaciones de bajo riesgo, sin perder de vista los controles ms exigentes en situaciones de mayor exposicin.
? Se destacan ejemplos concretos de pases que aplicaron exitosamente el RBA para ampliar el acceso a servicios financieros regulados, como cuentas bsicas, pagos digitales y onboarding remoto.
? Se seala el riesgo del "de-risking" o exclusin injustificada de ciertos clientes o sectores por temor a incumplimientos, lo cual termina debilitando el sistema en vez de fortalecerlo.
? Se alienta a los gobiernos y supervisores a alinear sus polticas de inclusin y PLA/FT, facilitando identificacin digital, proteccin del consumidor financiero y educacin financiera.
? Aunque est orientada principalmente a entidades financieras, fintechs, remesadoras y VASPs, esta gua resulta relevante para todos los Sujetos Obligados bajo la Ley 25.246 de Argentina, ya que refuerza la tendencia global hacia regulaciones ms proporcionales, efectivas y centradas en riesgos reales.
? Desde CASSAGNE Consultores asesoramos a fiduciarios, inmobiliarias, concesionarias, escribanos, empresas financieras no bancarias, PSPs, estudios contables y muchos otros sujetos obligados, para que adapten sus sistemas de cumplimiento a estos nuevos estndares internacionales.
? Si forms parte de una organizacin alcanzada por el rgimen PLA/FT y quers mantenerte actualizado, revisar tu manual, capacitar a tu equipo o mejorar tu sistema de debida diligencia y monitoreo, escribinos.
? En CASSAGNE Consultores acompaamos a nuestros clientes en la implementacin, fortalecimiento y actualizacin de sus programas PLA/FT/FP conforme a los estndares ms exigentes.
? Agend tu reunin con nuestro titular de manera directa y rpida en: https://lnkd.in/dvikcFJX
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