A partir de la reciente actualización del GAFI y su representación gráfica del mapa mundial de jurisdicciones bajo monitoreo intensificado, surge una reflexión relevante para quienes trabajamos en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
La visualización global permite advertir un dato significativo: el compromiso con los estándares internacionales en materia de prevención muestra niveles relativamente sólidos en la mayoría de los continentes. América, Europa y gran parte de Asia presentan una baja concentración de jurisdicciones en lista gris, lo que refleja avances sostenidos en marcos regulatorios, supervisión y sistemas de cumplimiento.
Sin embargo, también se observa un patrón estructural claro: una porción sustancial de los países actualmente bajo monitoreo intensificado se concentra en África. Esta realidad no necesariamente responde a una menor voluntad regulatoria, sino que muchas veces refleja desafíos estructurales vinculados a capacidades institucionales, desarrollo económico, estabilidad política y recursos técnicos disponibles para implementar sistemas AML/CFT robustos.
Desde una mirada estratégica, el mapa refuerza una conclusión clave: el estándar internacional en materia de prevención ya es verdaderamente global. Hoy no se trata solo de cumplir con regulaciones locales, sino de alinearse con expectativas internacionales cada vez más exigentes, con impactos directos en corresponsalías bancarias, evaluaciones de riesgo país, inversiones y relaciones comerciales.
Para sujetos obligados, asesores y reguladores, esto implica una responsabilidad creciente: fortalecer programas de cumplimiento con enfoque basado en riesgo, monitorear permanentemente la evolución de estándares del GAFI y anticipar escenarios regulatorios.
En CASSAGNE Consultores acompañamos a organizaciones en la interpretación estratégica de estos cambios globales y su impacto local.
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