? NUEVA RES. UIF N° 78/2025 ? ¿FIN DE CONTROLES? PARA NADA. ??
? CASSAGNE Consultores informa a clientes y seguidores de la nueva Res. UIF N° 78/2025 (B.O. 05/06/2025) sobre la que existe una confusa o mala interpretación respecto de lo que representa y su alcance.
? ¿Qué hace realmente la norma?
? Reduce cargas administrativas puntuales y actualiza umbrales, sin eliminar las obligaciones estructurales del sistema PLAFT.
? ALCANCE LIMITADO:
No aplica a todos los Sujetos Obligados, sino únicamente a:
1. Registros de la Propiedad Inmueble,
2. Registros de la Propiedad Automotor,
3. Entidades Financieras,
4. Escribanos.
? Entonces, ¿Qué pasa con corredores inmobiliarios, fiduciarios, sociedades de bolsa y demás sujetos obligados? Siguen sujetos a TODAS sus obligaciones en materia de prevención de lavado vigentes.
? Las modificaciones NO suprimen:
- Obligación de realizar Debida Diligencia,
- Determinar el Perfil Transaccional,
- Monitorear operaciones,
- Tratar inusualidades,
- Realizar Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS),
- Contar con Manuales PLAFT, auditorías, capacitación, etc.
? ¿Qué cambia para los Sujetos alcanzados por la norma?
?? Registros Propiedad Inmueble:
- Actualiza umbral para informar a UIF de forma sistemática (RSM) inscripciones de compraventa de inmuebles: de 200 a 750 Salarios Mínimos, Vitales y Móviles (SMVM).
? Registros Propiedad Automotor:
- Eleva umbral para informar a UIF adquisiciones vía RSM: ahora superior a $50.000.000, con actualización automática en enero y julio según ACARA.
- No requiere DDJJ impositiva para definir Perfil del Cliente.
- Mantiene exigencia de documentación respaldatoria de origen de fondos (escrituras, documentación bancaria, ventas previas, etc.).
- Ciertas formas de pago (transferencias o cheques de cuenta propia, créditos bancarios) eximen necesidad del perfil completo si no se excede el umbral diferencial.
? Entidades Financieras:
- Duplica umbral para identificación reforzada y informes sistemáticos a la UIF de operaciones en efectivo: de 20 a 40 SMVM.
- Ajusta artículos relacionados al perfil transaccional y depósitos en efectivo.
- Mantiene necesidad de Debida Diligencia basada en riesgo y recopilar documentación de respaldo, aunque sin exigir DDJJ impositivas.
?? Escribanos:
- Actualiza umbral para informar a UIF vía RSM transferencias dominio en efectivo: de 700 a 750 SMVM.
- Mantiene deber de acreditar origen fondos (aclara documentación admisible y elimina DDJJ impositivas)
? Para acceder a la Res. completa escanear el QR de la foto.
? Solicita reunión virtual con nuestro titular en https://lnkd.in/dvikcFJX, y descubre si éstas modificaciones impactan y cómo en tus políticas y cómo podemos ayudar a ajustarte a la nueva normativa.
? Visítanos en https://lnkd.in/dV4B9EBQ para más información.
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