? NUEVO INFORME TÉCNICO UIF SOBRE AUTOEVALUACIONES DE RIESGO 2025 ??
? Manteniendo nuestro compromiso de informar y acompañar a nuestros clientes y seguidores en el cumplimiento riguroso de sus obligaciones en materia de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT), CASSAGNE Consultores destaca hoy la reciente publicación hecha por la Unidad de Información Financiera (UIF) del "Informe Técnico de Autoevaluaciones de Riesgo 2025", en el cual el organismo analiza la calidad de los Informes Técnicos AER presentados por sujetos obligados en 2024.
? ¿Qué objetivo persigue la UIF con este informe?
Fortalecer la cultura de la gestión de riesgos basada en evidencia, promoviendo mejores prácticas mediante la retroalimentación específica a los sectores supervisados y resaltando los principales hallazgos, avances y oportunidades de mejora, y además, mejorar la calidad y efectividad del sistema preventivo nacional.
? Aspectos destacados del Informe:
? Consolidación del Enfoque Basado en Riesgo (EBR): actualizado conforme Recomendación 1 del GAFI y sus recientes reformas, priorizando proporcionalidad, inclusión financiera y medidas simplificadas según el nivel de riesgo.
? Obligación de declarar la tolerancia al riesgo y de remitir un IT AER por cada actividad regulada, con sustento metodológico, documentación, datos estadísticos y validación del órgano de administración.
? Identificación de falencias frecuentes en informes del 2024:
- Falta o insuficiencia de metodología.
- Análisis incompleto de factores de riesgo (cliente, geografía, producto, canal).
- Deficiencias en evaluación y especificidad de controles mitigantes.
- Escasa incorporación de estadísticas y análisis por línea de negocio.
? Recomendaciones de buenas prácticas: se incluyen criterios claros sobre cómo estructurar un IT AER eficaz, incluyendo contenidos mínimos, periodicidad, ponderación de riesgos, incorporación de nuevas tecnologías y análisis prospectivo.
? Estadísticas sectorizadas: todos los sectores mostraron mejoras. Se destaca el mercado de capitales con un 37% de avance, seguido por entidades financieras (25%), tarjetas de crédito (22%) y seguros (13%).
? Invitamos a la lectura completa del informe ? https://lnkd.in/dF-QzPGS
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